Российские банки начали массово ограничивать выдачу наличных денежных средств через банкоматы, существенно усложняя процедуру получения собственных средств для клиентов.
Новые правила контроля банковских операций
Центральный банк России утвердил девять критериев для идентификации подозрительных транзакций, которые теперь могут блокироваться финансовыми учреждениями в автоматическом режиме.
Что может вызвать блокировку:
- Нестандартное время снятия наличных
- Нетипичная сумма операции
- Необычное местоположение банкомата
- Альтернативные способы получения средств
Механизм проверки клиентов
При подозрительной операции банк немедленно связывается с клиентом, требуя подтверждения транзакции. После проверки деньги, как правило, все же выдаются, но с дополнительными временными затратами.
Что анализируют банки:
- Телефонную активность за последние 6 часов
- Количество новых звонков и сообщений
- Недавние кредитные операции
- Изменения в кредитных лимитах
Фактически новые правила означают, что банки получают дополнительный контроль над финансовыми операциями граждан, вынуждая их доказывать легитимность каждой крупной транзакции.